EscucharMadrid. El Banco de Inglaterra lanzó este lunes la prueba de estrés del capital bancario para los siete bancos y sociedades de crédito hipotecario más grandes y sistémicos del Reino Unido.
Los resultados, que se divulgarán en el cuarto trimestre de 2025, servirán de base para definir los colchones de capital tanto del sistema financiero como de los bancos evaluados.
Las siete entidades examinadas en la edición del 2025 serán Barclays, HSBC, Lloyds Banking Group, Nationwide, NatWest Group, Santander UK y Standard Chartered, que representan de manera agregada el 75% del crédito a la economía real del Reino Unido.
Según ha explicado el Banco de Inglaterra, la prueba consiste en un escenario hipotético de estrés que se utilizará para evaluar la resiliencia del sistema bancario británico ante profundas recesiones simultáneas en la economía británica y mundial, fuertes caídas en los precios de los activos, mayores tasas de interés globales y un nivel de estrés en los costes de las malas prácticas.
La prueba de estrés del 2025 contempla, además del escenario macroeconómico, un escenario de riesgo de mercados financieros y un escenario de estrés por mala conducta.
En concreto, el escenario macroeconómico implica un grave shock de oferta agregada global que provoca una contracción del PIB británico del 5% y una caída del 2% del PIB mundial, mientras que el desempleo en Reino Unido casi se duplica, hasta alcanzar una tasa máxima del 8,5% en el tercer año del escenario, similar al nivel máximo alcanzado durante la crisis financiera mundial.
Asimismo, se contempla una caída del 20% del comercio mundial y la subida brusca de los precios del petróleo y el gas, impulsando la inflación hasta un máximo del 10% antes de volver al objetivo del 2% al final del escenario.
En este contexto, el tipo de interés bancario aumenta hasta un máximo del 8% y luego se reduce a lo largo del escenario a medida que la inflación vuelve al objetivo, mientras que los precios de las propiedades residenciales en el Reino Unido caen un 28%.
