Para Karla Chinchilla, jefa de la Sección de Fraudes del Organismo de Investigación Judicial (OIJ) de San José, las modalidades siguen siendo las mismas, pero los escenarios cambian constantemente.

“Pueden identificarse como funcionarios del Ministerio de Hacienda indicando que existe un monto a favor por exoneración de impuestos, o pueden remitir correos de supuestas entidades ofreciendo ayuda monetaria o de bienes para personas que han visto perjudicados sus ingresos.

“También pueden identificarse como colaboradores de entidades bancarias, con el supuesto de que están realizando procesos para el retiro del Fondo de Capitalización Laboral (FCL)”, explicó la investigadora.

En cualquier caso, advirtió, se trata de un escenario falso.

La modalidad más utilizada por los estafadores siguen siendo la ingeniería social, pero también emplean el phishing.

Según la firma de seguridad ESET, “la ingeniería social consiste en manipulación psicológica y persuasión para que, voluntariamente, la víctima brinde información personal, o realice algún acto que ponga a su propio sistema en riesgo. Suele utilizarse para obtener contraseñas, números de tarjetas de crédito o PIN, entre otros”.

En tanto, el phishing corresponde a hacerse “pasar por una persona o empresa de confianza, generalmente entidades bancarias, utilizando una aparente comunicación oficial como correos electrónicos, sistemas de mensajería instantánea o incluso llamadas telefónicas”, lo anterior con el fin de captar sus contraseñas y utilizarlas posteriormente.

Hasta ahora, la Policía Judicial investiga si todas las estafas siguen haciéndose desde centros penales o si también se han formado grupos fuera de estos sitios para delinquir.

Algunos de los engaños

Mediante un monitoreo realizado durante las últimas cuatro semanas, este medio identificó algunos de los escenarios usados por la delincuencia para estafar a la población.

En varias ocasiones, se ha reiterado que para estos ilícitos no hay una población meta, ya que entre los afectados se han atendido empresarios, vendedores y hasta funcionarios de instituciones estatales.

Precisamente, la Fiscalía Adjunta de Fraudes y Cibercrimen emitió este viernes una alerta para prevenir al personal judicial y a la ciudadanía, después de que se detectaran llamadas de personas que se hacen pasar por funcionarios del Banco Popular para solicitar datos.

"Estas personas indican a las posibles víctimas que hubo algún error por parte de la Dirección de Gestión Humana del Poder Judicial en la realización de una transacción de pago, por lo que necesitan algunos datos para poder corregirlo; sin embargo, esto es falso y podría ser una estafa.

“La Fiscalía Adjunta de Fraudes y Cibercrimen y la Dirección de Gestión Humana descartan algún error en la plataforma”, aseveró el Ministerio Público en un comunicado de prensa.

Otros de los escenarios usados por los estafadores son:

Vía WhatsApp solicitan llenar formularios para obtener beneficios de plataformas de gestión empresarial o de factura electrónica, mediante mensajes de ayuda en nombre de diversas instituciones.

Aseguran que le ayudarán a adelantar trámites de retiro del FCL ante la emergencia por covid-19. Las autoridades reiteran que ninguna entidad bancaria o institución llamará o enviará correos para pedirle información confidencial, ya que en caso de ser necesario este trámite se le pide al cliente que se apersone a la entidad o que lo haga de forma personal en línea.

Indican que el gobierno, para preservar la salud de las personas, dispuso que los trámites se puedan efectuar vía telefónica, con el fin de mantener la distancia física.

Frente al riesgo, el OIJ recomienda no aportar datos personales, claves o información bancaria, no ejecutar programas de accesos remotos a computadoras o dispositivos móviles, no ingresar a enlaces desconocidos hasta que haya confirmado en las instituciones la veracidad de la información y hacer caso omiso de llamadas telefónicas donde le pidan realizar la instalación de programas remotos.

Con el envío de correos electrónicos, sitios web falsos, llamadas telefónicas, mensajes de texto e incluso mensajes por fax utilizan el nombre de la Organización Mundial de la Salud (OMS) y piden información sensible, como nombre de usuario y contraseña de distintas cuentas; además, solicitan que hagan clic en un enlace o documento malicioso.

También, la Comisión Federal de Comunicaciones de Estados Unidos (FCC, por sus siglas en inglés) emitió una alerta sobre campañas de mensajes de texto fraudulentos que ofrecen kits gratuitos de pruebas en el hogar, promueven curas falsas, venden seguros de salud y se aprovechan de los temores relacionados con el nuevo coronavirus.

Mediante redes sociales se comparte el enlace de una página falsa, en la cual se indica que la Organización de las Naciones Unidas (ONU) está brindando ayudas alimentarias a las familias que se están viendo afectadas por la situación del covid-19.

En dicha página solicitan una serie de datos personales que, posteriormente, son usados para la estafa.

Ofrecen facilidades para recibir las ayudas económicas gubernamentales, como las otorgadas con el Bono Proteger, para lo cual piden datos de las cuentas bancarias que roban para estafar.

Cupones de supermercado

Inescrupulosos se hacen pasar por funcionarios de supermercados para ofrecer cupones de descuentos en promociones relacionadas a la situación de emergencia por el nuevo coronavirus.

Sin embargo, los estafadores, mediante llamada telefónica, indican que, para obtener dichos cupones, el interesado debe responder una serie de preguntas, las cuales se encuentran en un link que ellos mismos les envían.

Es por medio de estas preguntas que los delincuentes logran obtener datos personales de las víctimas, así como claves e información de cuentas bancarias que son de carácter privado, para luego cometer las estafas.

Gran cantidad de denuncias

Karla Chinchilla aseguró que pese a los constantes llamados para que las personas no brinden datos telefónicamente, “siempre se contabilizan denuncias en grandes cantidades”.

Se ha detectado que para la comisión de fraudes, los delincuentes se aprovechan de la confianza y el desconocimiento de las víctimas.

Además, también se sabe que los estafadores cuentan con guiones para que las conversaciones parezcan lo más reales posibles.

Para las autoridades, es la falta de malicia de las personas la que ha disparado las denuncias por fraudes en los últimos años.

Datos del OIJ muestran que las quejas por estos delitos aumentaron un 48,7% entre el 2017 y el 2019, al pasar de 9.670 a 14.381.

Según un cálculo del OIJ, publicado el año anterior, las víctimas de estafas perderían más de ¢5.000 millones al finalizar el 2019.

La Nación intentó conocer el monto del perjuicio económico registrado hasta el 31 de marzo de este año; sin embargo, al cierre de esta nota no se obtuvo el dato.

Captadores de dinero

La Policía Judicial ha explicado en varias ocasiones que bandas lideradas por reclusos le pagan hasta ¢50.000 a terceros, a cambio de que estos presten sus cuentas bancarias para recibir el dinero proveniente de fraudes financieros.

Para concretar el ilícito, existen reclutadores que suelen ser personas cercanas a los privados de libertad o exconvictos, quienes contactan a los dueños de las cuentas destino.

La jefa judicial ha dicho que en las investigaciones no han detectado una vulneración a las páginas de los ministerios o entidades bancarias, por lo que los afectados son el eslabón débil, al caer en la trampa que ponen los delincuentes.

Este viernes 17 de abril, el Ministerio de Ciencia, Tecnología y Telecomunicaciones (Micitt) alertó que se identificó una clonación al sitio web del Ministerio de Hacienda, por lo que se hizo un llamado a tener extremo cuidado e ingresar solo a sitios oficiales.

Luis Adrián Salazar, jerarca del Micitt, recalcó que se procedió con el reporte de la página para que sea bloqueada y recordó que hay que tener cuidado con los sitios a los que se ingresa.

Asimismo, dijo que en la dirección ciberseguridad@micitt.go.cr la población puede realizar consultas.