El Banco Nacional (BN) presentó el martes una denuncia, ante el Organismo de Investigación Judicial (OIJ), por la filtración de información sobre un cliente bancario.
Adicionalmente, la entidad pública abrió una investigación interna para averiguar la “verdad real” de los hechos y sentar las responsabilidades que correspondan, “en caso de ser procedente”.
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Así se pronunció el BN luego de que este diario le consultó, este jueves 26 de junio, si presentó una denuncia penal ante el Ministerio Público por la filtración de información crediticia de la empresa Taboga.
La Dirección Jurídica del BN respondió a la pregunta sin referirse, en ningún momento, al nombre del cliente.
“Es muy importante recordar que, por ley, el banco no comparte nunca información sobre ningún cliente en particular, ni personas físicas ni empresas, ya que el secreto bancario protege la confidencialidad de todas las personas (físicas y jurídicas) que forman parte del sistema financiero”, informó la Dirección Jurídica del BN.
En una conferencia de prensa efectuada el miércoles 25 de junio, el presidente Rodrigo Chaves aseveró que la empresa Taboga solicitó un crédito de $70 millones al Banco Nacional y de $10 millones al Banco Popular.
Taboga indicó, a través de un comunicado de prensa, que no tiene ningún crédito formalizado o en proceso ni con el Banco Nacional ni con el Banco Popular. En el caso del BN, informó de que “se trató únicamente de un proceso exploratorio llevado a cabo hace meses y sin que se haya formalizado ninguna operación”.
Presidente pidió examinar un crédito
El pasado 28 de mayo, el presidente de la República pidió a la nueva Junta Directiva del BN, durante su juramentación tras destituir a la anterior, examinar la negociación del crédito de una empresa que, según su decir, está vinculada a opositores políticos, sin citar nombre alguno.
“Ustedes saben, o deberían saber, que en este momento hay negociaciones para renegociar casi $100 millones en préstamos a una empresa absolutamente conectada con el poder político tradicional; ahí les voy a dejar el caso; y no sé si la gerencia actual lo va a querer hacer administrativamente o tendría que pasar por la Junta, pero es un tema muy delicado”, les indicó.
En la conferencia de semana, Chaves dijo: “Taboga está tratando de rescatarse porque, vea qué facil, présteme por lo menos a 20 años y a una tasa del 7%, una cosa así, 7,5% o no sé qué”, dijo el mandatario.
Además, dijo que la compañía presenta pérdidas en sus declaraciones de impuestos ante el Ministerio de Hacienda, pero muestra ganancias en los estados financieros entregados a los bancos.
El que hasta el 28 de mayo fue el presidente del BN, Marvin Arias Aguilar, afirmó que la aprobación de créditos no es una función que corresponda a los directivos, pues la decisión se debe tomar con base en criterios técnicos.
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El 29 de mayo, Bernardo Alfaro, exgerente del BN y exjerarca de la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef), explicó a este diario que los miembros de Junta Directiva de los bancos estatales no pueden proponer, aprobar o participar activamente en el proceso de concesión de créditos.
“Los miembros de las Juntas Directivas de los bancos estatales no pueden participar en la aprobación de los créditos. Lo establece la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional (1.644)”, indicó Alfaro.
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¿Solicitud de Chaves expondría violación al secreto bancario?
Especialistas consultados por La Nación a inicios de junio señalaron que el comentario de Chaves podría implicar contradicciones con el secreto bancario.
Luis Liberman, exgerente de Scotiabank y exvicepresidente de la República, comentó que alguien habría infringido el secreto bancario, en caso de que sea cierto que el BN tramita o tramitó tal crédito, al grado de que la información llegó a Casa Presidencial.
Gerardo Corrales, exgerente de BAC Credomatic, expuso en aquel momento que la situación es sencilla: “Eso tuvo que haber venido de un funcionario, de algún directivo, de alguien de adentro porque es información muy privada”.
Por su parte, el exgerente del BN no consideró que hubo una violación del secreto bancario porque hasta ese momento no se había mencionado el nombre de la compañía.
Este 26 de junio, la Dirección Jurídica del banco estatal indicó que: “En el BN hemos garantizado la seguridad de la información y los datos de nuestros clientes desde siempre y lo seguiremos haciendo. Pueden tener la tranquilidad y la confianza de que cumplimos estrictamente con la normativa del secreto bancario para protegerlos y que su información está debidamente resguardada”.
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