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La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) recomendó a la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) publicar las pruebas que les realiza a los bancos para medir su capacidad para afrontar crisis.
Actualmente, la Sugef desarrolla varios ejercicios para medir la vulnerabilidad de las entidades supervisadas a diferentes eventos extremos; no obstante, no son públicos.
Luis Carlos Delgado, presidente del Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif) y Javier Cascante, superintendente de la Sugef, explicaron que existe prohibición en la Ley Orgánica del Banco Central para divulgar información particular de las entidades financieras.
Además, consideran que los resultados podrían ser malinterpretados.
“Estos ejercicios evalúan a futuro la capacidad financiera de las entidades para sobrellevar escenarios hipotéticos extremos pero posibles, lo que implica que la divulgación de los resultados puede ser mal interpretada”, explicó Delgado.
Argumentaron que se requiere de un proceso de ajuste, tanto por el lado del supervisado como del supervisor, así como del público general, para usar con madurez estas nuevas herramientas, lo cual no es algo que se obtenga en el corto plazo.
Argumentos de la OCDE. La OCDE, que es una organización de 34 países que promueve políticas para mejorar el bienestar económico y social de las personas, considera que la divulgación de estos datos aumentaría la transparencia en el sistema.
“En Costa Rica, acelerar la adopción de los principios de Basilea III, publicando los resultados de las pruebas de estrés que realizó la Sugef aumentaría la transparencia y fomentaría la disciplina de mercado”, argumentó la organización en el informe sobre Costa Rica.
Basilea III es un conjunto de propuestas de reforma de la regulación bancaria, publicadas a partir del 2010, tras la crisis financiera internacional.
Este documento se realizó como parte del proceso de incorporación de Costa Rica a esta organización.
En el caso del sector financiero, la entidad sugirió además establecer un sistema de garantía de depósitos que cubra a todos los bancos.
División de criterios. Especialistas del sector financiero manifestaron diferentes posiciones sobre este tema.
El analista Andrés Volio considera que la gente tiene derecho a conocer los riesgos en que incurre cuando invierte o tiene sus cuentas en un banco.
“La Sugef los evalúa constantemente, pero se reserva los resultados, aun en los casos de entidades financieras en problemas, de manera que permite que los clientes continúen invirtiendo a ciegas”, dijo Volio.
El exbanquero, Gerardo Corrales, argumenta que la población masiva no tiene la formación para interpretar el propósito y los resultados de las pruebas de estrés, lo cual podría tener el riesgo de una corrida de depósitos y, a su vez, una crisis económica.
“Primero, debemos enseñar a caminar en materia financiera sofisticada, antes de ponernos a correr”, expresó Corrales.
Anabelle Ortega, directora ejecutiva de la Cámara de Bancos, dijo que debía consultar antes de dar un criterio y no fue posible tener la opinión de la Asociación Bancaria Costarricense.
