Durante el primer semestre del 2022, la Unidad de Inteligencia Financiera del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) recibió 347 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) por un monto de $383 (aproximadamente ¢263.000 millones). Del total, 263 ROS fueron presentados por bancos, es decir, un 75,8%.
Estas operaciones despiertan dudas pueden estar ligadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo, por lo que la Asociación Bancaria Costarricense (ABC), en apoyo con las autoridades, trabajan para mejorar las estrategias de prevención y control.
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“El Sistema Bancario Nacional trabaja de manera permanente en este tema de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, no solo realizando responsablemente los reportes que corresponde ante el ICD, sino que procuramos que los funcionarios bancarios estén al día en materia regulatoria, de mejores prácticas de prevención y modos de operación de las bandas organizadas”, comentó María Isabel Cortés, directora ejecutiva de la (ABC).
Además, las operaciones sospechosas o inusuales son las que no se ajustan al patrón de transacción habitual de cada cliente, que resultan sin justificación material, económica o legal evidente, o de complejidad injustificada. Cuando una entidad financiera detecta este tipo de transacciones, debe reportarla a la Unidad de Inteligencia Financiera del ICD. Esta denuncia puede ser de forma confidencial.
De acuerdo con le ICD, entre la actividades más reportadas se encuentran: servicios administrativos, administración financiera, venta de automóviles, comercialización de textiles y calzado, construcción de carreteras y autopistas, alquileres, agentes inmobiliarios, actividades de programación informática, consultorías profesionales y servicios de transporte.
Asimismo, la mayoría de las personas reportadas son costarricenses con domicilio en San José, aunque también existen casos relacionados con nicaragüenses, colombianos, venezolanos y estadounidenses.
Herramientas contra el lavado de dinero
El 21 y 22 de julio la ABC realizará el octavo Congreso Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, donde participarán representantes de diversos bancos nacionales y extranjeros.
La reunión será de manera virtual y participarán conferencistas de Estados Unidos, Perú, Argentina, Colombia, España, Guatemala y Venezuela, quienes brindarán una actualización sobre las principales herramientas en la lucha contra el lavado de dinero, el refuerzo de los sistemas en inteligencia y los departamentos de cumplimiento.