Banco Nacional y BCR aportaron ¢12.200 millones a estos sectores en 2018. Pero solo hasta octubre de este año el monto casi se duplicó y asciende a ¢23.000 millones, según Sugef.

Rodrigo Cubero, presidente del Banco Central de Costa Rica (BCCR), considera que el campo de juego donde compiten la banca pública y la privada tiene distorsiones que provocan mayores tasas en los créditos.

Entidades captan a rendimiento promedio del 9,22% en colones, casi 2,5 puntos porcentuales más que el resto del sistema financiero, además, su participación en el sector de ahorros a plazo aumentó.

De los 63.000 deudores manchados, las entidades financieras públicas tienen el 35%, cooperativas el 26% y bancos privados, el 22%. Clientes riesgosos tienen créditos aún activos en consumo y vivienda, según Sugef.

Morosidad empeora principalmente en banca pública, en privados deterioro se concentra en tarjetas de crédito. Escaso crecimiento económico y de préstamos principales razones de la afectación.

Utilidad trimestral del Popular, BCR y Nacional fue de ¢28.000 millones, 17% más frente al 2018. En bancos privados fue de ¢24.595 millones, es decir 2% menos comparado con primeros tres meses del año pasado.

Los préstamos en colones se han encarecido en todas las actividades productivas del país durante los últimos 12 meses.

Los ahorrantes de bancos estatales que renovaron sus inversiones este año han recibido un poco más de rendimiento. Estas entidades realizaron leves ajustes al alza en las tasas de interés para depósitos en colones para los plazos de uno, tres, seis y 12 meses.

La banca privada elevó la apuesta por el crédito en colones durante el último año.

La devaluación del colón del 5% frente al dolar, durante el último año, es una de las principales razones de la desaceleración de la demanda de crédito en moneda extranjera.