Proyecto de ley para enfrentar pérdidas

Banco Central busca someter a encaje al Banco Popular

 Popular tendría que trasladar 15% de sus captaciones del público al Central

 Plan también busca autorizar al Central a elevar el encaje hasta 25%

Un proyecto de ley para atender las pérdidas del Banco Central obligará al Banco Popular a someterse al encaje legal, al igual que el resto de entidades supervisadas.

El encaje legal es un monto de dinero que las entidades financieras deben trasladar al Banco Central de los depósitos que reciben del público. Actualmente se encuentra en 15%.

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Las autoridades del Banco Popular prefirieron no referirse a la propuesta del Central.

El proyecto también propone aplicar el encaje a las offshore (oficinas de bancos locales domiciliadas en el exterior) y autoriza al Banco Central a elevar el encaje hasta un 25%.

La iniciativa aún no se ha presentado al Congreso.

Razones. “El principal objetivo del cambio es mejorar los espacios de política, pues el encaje es un instrumento importante en el control de la liquidez y, a veces, el Banco se encuentra que tiene pocos instrumentos para actuar, dada su situación patrimonial y financiera”, argumentó el presidente del Banco Central, Francisco de Paula Gutiérrez.

La liquidez son los recursos en circulación que permiten a las personas comprar o ahorrar, y si no se controla, puede generar presiones sobre los precios internos.

El Banco ha externado su preocupación por el incremento en el crédito al sector privado, que mantiene un crecimiento anual superior al 30%, desde abril pasado.

“El hecho que estemos incluyendo el cambio en el límite al encaje, como parte del proyecto de capitalización del Banco Central, no significa que veamos esta modificación solo con la óptica de las pérdidas”, comentó.

Con el 15% de encaje, las entidades supervisadas deben trasladar actualmente unos ¢400.000 millones al Banco Central por los depósitos recibidos en moneda nacional y $730 millones por los depósitos captados en moneda extranjera.

Si solo se elevara el encaje al 25% y no se contrajeran los depósitos, lo cual podría suceder, el saldo en moneda nacional se incrementaría a cerca de ¢666.000 millones y a $1.215 millones.

Si se mantiene el encaje en 15%, y el Banco Popular se somete, el incremento en los ingresos sería de ¢58.000 millones y $26 millones.

Un encaje de 15% sobre las offshore , suponiendo que no se trasladan a otros bancos en el exterior, generaría unos $106 millones adicionales.

En los primeros ocho meses de este año, las pérdidas del Banco Central sumaron ¢73.000 millones.

Gutiérrez comentó que de ampliarse la base, hasta podrían reducir el encaje.

Reacciones. El proyecto despierta polémica.

María Isabel Cortés y Anabelle Ortega, directoras ejecutivas de la Asociación Bancaria Costarricense y de la Cámara de Bancos, respectivamente, se oponen a un incremento en el encaje. Argumentan que los clientes serían los perjudicados.

La Cámara de Bancos sí apoya extender el encaje al Popular y a las offshore .