Sugef exige cumplir con la regla ‘Conozca a su cliente’

La Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) exige a los bancos y a los intermediarios financieros que cumplan a cabalidad con la política “Conozca a su cliente”.

La Sugef dijo ante una consulta de La Nación, que las entidades financieras son quienes definen los requisitos que solicitarán para abrir una cuenta de ahorro o corriente con un persona –física o jurídica– sea nacional o foránea.

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Para efectos de legitimación de capitales deben solicitar al cliente al menos la información establecida en el artículo # 4 de la normativa para el cumplimiento de la Ley 8204.

No obstante, la responsabilidad de la entidad financiera no termina con el hecho de cumplir con llenar un formulario. El conocer al cliente, sus negocios y sus transacciones con el banco son una responsabilidad permanente del intermediario, dijo la Sugef.

Un aspecto clave de la política de “Conozca a su Cliente” es controlar las transacciones del cliente y compararlas contra su perfil transaccional histórico dentro de la entidad o en otras entidades.

En el caso del Banco Popular, al abrirle la cuenta al Universal no le exigió un requisito: tener propiedad física o representación jurídica, o un agente residente en Costa Rica, cosas que no tiene el Universal aquí.