Envíos del Banco Universal, cuya cuenta fue cerrada

Vehículo del Banco Popular recogía efectivo en Panamá

 Sugef investiga operaciones del banco panameño en el costarricense

 Dinero depositado en cuenta local era enviado a EE. UU. vía transferencias

El Banco Popular envió, en varias oportunidades, un carro propio a Panamá, para recoger dinero en efectivo de un cliente.

Este dinero era traído a Costa Rica y depositado en la cuenta que abrió en el Popular el Banco Universal, de Panamá.

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• ‘Fue decisión del Popular’

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Luego, el Banco panameño hizo transferencias desde su cuenta aquí a Estados Unidos.

La cuenta recibió ingresos totales por unos ¢5.000 millones (colones y dólares) en un año, y fue cerrada, a inicios de esta semana, debido a que al abrirla se incumplieron normas de la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef).

Gerardo Porras, gerente general del Popular, manifestó que no se referirán a este tema amparados en el secreto bancario.

Sin embargo, aclaró que no es política del Banco enviar, en ningún caso, a su personal a recoger efectivo de sus clientes.

Lorenzo Escudé, gerente general del Banco Universal, confirmó que les notificaron el cierre de la cuenta. “Fue una decisión del Popular, que hay que respetar”, dijo el ejecutivo panameño.

La Sugef investiga las operaciones en el expediente de la cuenta del Universal, al igual que de otros clientes del Popular.

La cuenta se cerró debido a que el Banco panameño no cumplió con los requisitos que exige la política que ordena la Sugef a todos los bancos locales, de “Conozca a su cliente”, según indicaron fuentes del Popular.

Por ejemplo, para abrir una cuenta bancaria, todo cliente debe tener propiedad física o representación jurídica, o un agente residente en Costa Rica, cosas que no tiene el Universal aquí.

Una vez que el dinero era recogido en la sucursal del Universal en Paso Canoas, al lado panameño, el vehículo atravesaba la frontera y lo llevaba hasta la agencia del Popular en Ciudad Neily, a 17 km del puesto limítrofe.

Los empleados del Popular encargados del transporte advirtieron al mismo banco su preocupación por el alto riesgo de ir a recoger el dinero, pues no contaban con las medidas de seguridad necesarias.

Incluso, indicaron que entraban a territorio panameño indocumentados y se preguntaban cómo proceder con una denuncia si, por ejemplo, fueran asaltados allá.

Todo esto se desprende de varios correos electrónicos que intercambiaron los funcionarios.

La Nación tuvo acceso a los correos, así como a informes y reportes de la Sugef y del Popular relacionados con Banco Universal.

El cierre. El Popular decidió cerrar la cuenta corriente de Banco Universal el lunes pasado, según confirmaron el propio gerente general de la entidad panameña y autoridades del intermediario local, que prefirieron no ser identificadas.

Porras dijo que no pueden indicar si una persona física o jurídica tiene una cuenta de ahorro o corriente en la entidad, dado que deben acogerse al secreto bancario. “No nos podemos referir al tema”.

Escudé aseveró no recordar cómo era enviado el dinero a su cuenta en el Popular. “Lo más probable era que fuera enviado a través de una empresa remesera”.

El Universal, que opera desde 1994, tiene su sede en Chiriquí y está supervisado por la Superintendencia de Bancos de esa nación.

Los movimientos. La cuenta en el Popular fue abierta el 16 de agosto del 2006 y hasta el 8 de noviembre presentó ingresos por ¢5.028 millones (unos $9,7 millones) y egresos por ¢4.727 millones ($9,1 millones).

Según Escudé, la cuenta fue abierta, básicamente, como una cuenta de corresponsalía, con el objetivo “del manejo de los colones que captaban de los establecimientos comerciales ubicados en la frontera. Nosotros estábamos buscando una alternativa de convertir estos colones en dólares”, añadió.

Reveló que mayoritariamente enviaban colones a la cuenta.

No obstante, según los Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) –información que se envía a la Sugef–, entre enero y setiembre del 2007, el Universal envió $1,2 millones y únicamente ¢83 millones.

Asimismo, en ese lapso, el Universal solicitó al Popular realizar transferencias de dinero a Estados Unidos. En total, se envió $6,2 millones. Los envíos de dinero, que en promedio rondaron los $500.000 mensuales, tenían como destino una cuenta del Universal en el HSBC Bank en Nueva York. El Popular utilizó como intermediario para hacer estas transferencias a Citibank y a Amex.