|
|
 |
|
 |
||||
|
|
Popular depositará unos ¢32.000 millones de ahorro obligatorio Banco paga una tasa del 14% sobre los aportes de trabajadoresRecursos se depositarán en las operadoras de pensiones David Leal C. dleal@nacion.com El Banco Popular devolverá ¢32.371 millones correspondientes al ahorro obligatorio del 2004. De esa cifra, ¢21.643 millones provienen de aportes del trabajador; ¢5.432 millones del de los patronos y ¢5.295 millones son los intereses que paga la entidad. El dinero se depositará en la pensión complementaria obligatoria de 996.343 trabajadores. Así cada trabajador recibirá unos ¢32.500 en promedio. Al ingresar el ahorro a la respectiva operadora de pensiones se le aplica una comisión sobre aportes (cuyo máximo es un 4%). La entidad informó de que está reconociendo una tasa de interés del 14% anual por los recursos aportados por los trabajadores, superior al 11,5% que pagó en el periodo anterior. Empero, en el 2005, la inflación llegó a 14,07%, mientras que en el 2004 fue de 13,13%. Si esos recursos ingresaran directamente a la pensión complementaria obligatoria habrían obtenido una ganancia mayor, pues la rentabilidad histórica de estas carteras -ganancia obtenida desde la apertura del fondo hasta hoy- es en promedio del 18,45%. El Banco Popular no paga intereses por los aportes que realizan los patronos, lo que le permite al banco lucrar con recursos por los que no paga. ¿Qué es?El ahorro obligatorio corresponde a un 1,25% del salario mensual del trabajador. De ese porcentaje, un 1% es aporte de los obreros y el restante 0,25% proviene del patrono. Estos recursos pasan al Banco Popular y se mantienen ahí por 18 meses, luego se depositan en la pensión complementaria obligatoria. El Popular usa esos recursos principalmente para créditos de interés social como vivienda. En julio del año pasado, la entidad devolvió unos ¢26.037 millones correspondientes al ahorro del periodo 2003. De ese monto, ¢17.895 millones provienen de los trabajadores (1%) y ¢4.587 millones del aporte patronal -originados en el 0,25% y que no reciben interés alguno-. Unos ¢3.555 millones son intereses. Por ley. La Ley de protección al consumidor y la Ley orgánica del Banco Popular y de Desarrollo Comunal, indican que el Banco debe pagar un interés superior a la inflación y menor a la tasa que cobra por un préstamo para vivienda de interés social (que está en 18,75%). Además, la normativa establece que el traslado debe efectuarse en julio de cada año. En años pasados, para calcular la tasa de interés a pagar, el Popular sumó las inflaciones de los dos periodos anteriores y las dividió entre dos. Este procedimiento se llama interés simple. Para este año, el interés que se pagó (14%) es levemente superior al resultado de aplicar ese método (13,6%). Se intentó conocer qué metodología utilizó el Banco en esta oportunidad para definir el rendimiento reconocido; no obstante, no se obtuvo respuesta de las autoridades de la entidad. Críticas al proceso.La Superintendencia de Pensiones (Supen) cuestionó con anterioridad -y en reiteradas ocasiones- el método de interés simple que ha utilizado el Banco Popular para definir el rédito que paga por el ahorro. En abril pasado, la Supen dijo que el Popular dejó de pagar ¢663 millones a los trabajadores por concepto de intereses del ahorro obligatorio del periodo 2003. Ese monto es la diferencia entre lo que reconoció el Popular por intereses y lo que, a criterio de la Supen, debió pagar el Banco para compensar la pérdida de poder adquisitivo de dicho ahorro.
|
Enlaces comerciales:
|
||||
 |
|
|
© 2006. LA NACION S.A. El contenido de nacion.com no puede ser reproducido,
transmitido ni distribuido total o parcialmente sin la autorización previa y por escrito del Grupo Nación GN S.A. Si usted necesita mayor información o brindar recomendaciones, escriba a webmaster@nacion.com Apartado postal: 10138-1000 San José, Costa Rica. Número telefónico: (506) 247-4747. Fax: (506) 247-5022. |
